基金赎回按哪一天净值 赎回过程中为什么净值会变得不同

当我们在基金投资中想要进行回购自己的投资的时候，就可以进行基金赎回操作。但是，基金赎回没有想象中的那么简单，相反，在不同的时间进行赎回操作，可能会导致基金净值不同，也就意味着投资者获得收益会有所不同。所以，搞清楚基金赎回按哪一天净值计算至关重要。

如果申请人以公布的价格卖出手中持有的基金份额并收回现金，习惯上称为基金赎回。一般来说，投资人利用自己的头衔直接或间接向基金管理公司索要一部分，或者返还基金的全部投资，最后把钱汇回投资人名下。赎回基金意味着卖出基金。上市封闭式基金的销售方式和普通股票一样。开放式基金是你持有的全部或部分基金，你申请卖给基金公司赎回你的价格。赎回金额是卖出的基金单位数乘以卖出当日的净值，再扣除赎回费用。

基金赎回的概念一目了然，那么基金赎回按哪一天净值计算呢？

一般来说，对于基金赎回的操作，在下午三点之前是按照当日净值计算的，在三点之后是按照下一个交易日进行计算的。为什么会产生这样的差值呢？

首先需要明确的是，基金的交易时间是股票的交易时间，每天上午9:30到下午15点。所以下午153，336，000赎回就是当天净值。若当日下午153，336，000后赎回，则计为第二个交易日的净值。由于本基金持有的股票和债券的价格基本上每个交易日都会发生变化，因此每个交易日的单位净值也会发生变化。所以说，卖出净值也是跟赎回净值一样，会因时间上的不同而不同。所以大家注意卖出和赎回时间，不要因为不了解而到处询问卖出基金按哪天净值。

每天收市后，交易结算公司会将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到后会对数据进行筛选和计算，然后将计算后的数据发送给托管人银行进行审核。审核无误后，由基金公司提交监管部门备案，之后在晚间18:00-21:00陆续公告。

所以，按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值，三点之后算下一交易日净值了。如果大家需要进行基金赎回的操作，一定要注意实施赎回操作的时间节点。

好了，我们今天关于“基金赎回按哪一天净值”的了解到这里就暂时结束了，如果您在股票投资的过程中，遇到任何问题，都可以添加QQ：100800360联系我们的工作人员，方便进行咨询和学习。