同业存款利率（同业结算存款执行利率，定期存款利率）

1.对于期限在一年及以内且付息方式为“期满”的固息存单，参考收益率计算方式为：

参考收益率＝（TE'/360）*C*（A/TE）公式1.1

其中，C为票面利率；TE'为起息日至到期日的实际天数，A指从起息日开始到下一年同一日的实际天数，TE为从起息日至预计兑付日的实际天数，算头不算尾。当存单到期日为工作日时，预计兑付日即为到期日；当到期日为节假日时，预计兑付日为节假日顺延后的首个工作日（下同）。

2、对于期限在一年以上且付息方式为“期满”的固息存单，到期收益率y按复利计算，公式为：

公式1.2

其中，C为票面利率；TE'为起息日至到期日的实际天数，A指最后一个理论付息日[1]至下一年同一日的实际天数，TE为最后一个理论付息日至预计兑付日的实际天数，算头不算尾；m为起息日至到期日的整年数（向左取整）。

3、对于付息周期不为期满的固息存单，参考收益率计算方式为：

公式1.3

其中，C为票面利率，f为年付息频率，

为第i个付息周期起息日至到期日的实际天数，

为第n个付息周期按照完整周期计的实际天数，为第n个付息周期从起息日至预计兑付日的实际天数，算头不算尾。

用利息额除以同业存款总额即可。

2022年最新全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率

发布时间：2021-12-2110:27:14

中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，2021年12月20日贷款市场报价利率（LPR）为：1年期LPR为3.8%，5年期以上LPR为4.65%。以上LPR在下一次发布LPR之前有效。

同业结算存款执行利率和定期存款利率的问题分享结束啦！