个人理财工作室好开吗？怎样开个人理财工作室

近段时间来，很多人都在谈论个人理财工作室，个人理财工作室好开吗？怎样开呢？本站小编带大家一起了解一下。

个人理财工作室

去年10月，中国保监会将营销人员制度改革的阶段性目标定为3年。然而，面对监管当局的规划，保险业的后续努力并不显著。与此同时，一些保险公司更加注重产销分离。最近，由保险代理人设立的个人理财工作室开始试水。

员工制度是讨论最多的，但这次《意见》没有明确的规定。对于拥有大量销售人员的寿险公司来说，推广员工制是非常困难的。如果你和每个员工都签了劳动合同，并为他们支付五险一金，估计很多保险公司负担不起。目前，一些保险公司尝试双轨制度或所谓的雇员制度，但他们都是小规模的公司。这些公司大多依靠银行保险或经济渠道，而个人保险推销员的比例很小，所以他们敢于尝试。和其他大型人寿保险公司一样，没有任何行动。

个人理财工作室好开吗

在员工制度进展缓慢的同时，记者在几天前的一次采访中也了解到，一家保险代理公司已经尝试推出个人理财工作室作为试点。对于许多业绩良好的营销人员来说，他们不想改变员工制度。如果他们的表现足够好，有足够的能力为客户服务，他们希望保险公司能给我更多的利润空间。

许多保险公司已经开始了新营销模式的试点，鼓励有能力的营销人员独立建立工作室。虽然这种模式刚刚开始试点，但根据计划，独立理财工作室将主要是一家保险代理公司，由保险公司提供产品和相关的备份服务，未来还将从事代理基金和信托等其他理财产品。

怎样开个人理财工作室

1.金融产品与市场积累

Dian对整个市场上金融产品的结构、风险和成本有全面的了解，能够找到一个能够提供可持续、可靠的金融产品的平台

2.把握客户

不要认为自己在金融机构里有很多客户，因为很多客户喜欢“银行”和“证券”的标志，客户不一定信任你，而是金融机构。需要客观的评价

3.工作经验不少于3-5年

你对市场的看法完全不同，这取决于你的工作经历是否是“穿越小牛熊”。对顾客的把握也会不同

4.拥有核心客户

如果你能拥有超过20-30(或1亿AUM)的高净值客户，并且完全信任他们(房地产无法计算)，那么你就具备了这个行业的初始资质。