单位净值和累计净值（基金单位净值和累计净值有什么区别）

累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。那么基金单位净值和累计净值有什么区别？

1、基金单位净值和累计净值的区别，简单理解就是基金单位净值是扣除分红后的净值，是基金现在的交易价格。累计净值包含分红信息，反应基金成立至今的收益情况。

2、基金单位净值指每一份基金的价值，就是衡量基金值多少钱，基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额，开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

3、基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额），是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。